Когда банковское финансовое учреждение (далее – «банк») намеревается  открыть индивидуальный банковский счет для заявителя, банку необходимо  подтвердить идентификационную информацию заявителя, проверить  действительность его удостоверения личности, соответствие между  заявителем и его удостоверением личности и подтвердить желание заявителя  на открытие счета. Владельцу счета запрещено сдавать в аренду,  одалживать, продавать свой банковский расчетный счет.

[Фото: tuchong.com]

Иностранным  физическим лицам необходимо предоставить следующие действительные документы, удостоверяющие личность, для открытия счета в банке: 1. для  жителей ОАР Сянган или Аомэнь – пропуск для проезда в континентальную  часть Китая; 2. для жителей Тайваня – пропуск для проезда во внутренние  районы Китая; 3. для иностранных граждан – паспорт или постоянный вид  на жительство иностранных граждан (жители приграничных территорий иностранных государств должны оформлять процедуру по соответствующим правилам пограничной торговли); 4. другие документы, удостоверяющие  личность, предусмотренные законом и административными постановлениями.

Если  банк не может подтвердить личность заявителя на открытие счета с помощью действующего документа, удостоверяющего личность, он может  потребовать от заявителя предоставления вспомогательных идентификационных материалов. Вспомогательные идентификационные  материалы иностранных физических лиц включают и не ограничиваются следующими документами: 1. для жителей ОАР Сянган или Аомэнь –  удостоверение личности Сянгана или Аомэня; 2. для жителей Тайваня –  действующее удостоверение личности Тайваня; 3. для иностранных граждан –  удостоверение личности иностранного государства, документ, удостоверяющий личность, или водительское удостоверение сотрудников посольств или консульств и иные документы, удостоверяющие личность с наличием фотографии; 4. свидетельство об уплате налога, квитанции об  оплате за воду, электричество и газ и прочие подтверждающие документы.