Когда банковское финансовое учреждение (далее – «банк») намеревается открыть индивидуальный банковский счет для заявителя, банку необходимо подтвердить идентификационную информацию заявителя, проверить действительность его удостоверения личности, соответствие между заявителем и его удостоверением личности и подтвердить желание заявителя на открытие счета. Владельцу счета запрещено сдавать в аренду, одалживать, продавать свой банковский расчетный счет.

[Фото: tuchong.com]

Иностранным физическим лицам необходимо предоставить следующие действительные документы, удостоверяющие личность, для открытия счета в банке: 1. для жителей ОАР Сянган или Аомэнь – пропуск для проезда в континентальную часть Китая; 2. для жителей Тайваня – пропуск для проезда во внутренние районы Китая; 3. для иностранных граждан – паспорт или  постоянный вид на жительство иностранных граждан (жители приграничных территорий иностранных государств должны оформлять процедуру по соответствующим правилам пограничной торговли); 4. другие документы, удостоверяющие личность, предусмотренные законом и административными постановлениями.
Если банк не может подтвердить личность заявителя на открытие счета с помощью действующего документа, удостоверяющего личность, он может потребовать от заявителя предоставления вспомогательных идентификационных материалов. Вспомогательные идентификационные материалы иностранных физических лиц включают и не ограничиваются следующими документами: 1. для жителей ОАР Сянган или Аомэнь – удостоверение личности Сянгана или Аомэня; 2. для жителей Тайваня – действующее удостоверение личности Тайваня; 3. для иностранных граждан – удостоверение личности иностранного государства, документ, удостоверяющий личность, или водительское удостоверение сотрудников посольств или консульств и иные документы, удостоверяющие личность с наличием фотографии; 4. свидетельство об уплате налога, квитанции об оплате за воду, электричество и газ и прочие подтверждающие документы.